本报讯(通讯员 赵月)为确保客户受益所有人信息完整、准确和有效,永清农商银行持续开展客户身份识别工作。 该行充分理解和认识受益所有人识别的重要性,以“了解你的客户”为根本原则,认真做好受益所有人身份的识别、核实,以及相关信息、数据、资料的收集、登记、保存等工作。 同时,该行加强筑造建立客户关系第一层防护网。营业网点在工作中审慎识别受益所有人姓名、国籍、证件类型、证件信息、工作信息、常住地址等相关信息。通过证件联网核查确认真实性,询问、登记并留存客户证件资料确认受益人;对公客户尽职调查工作开展过程中,营业网点通过实施一系列的调查措施来完善客户信息。通过客户证照资料、公司章程及企业公示信息报告等资料追溯受益所有人,经过逐层穿透掌握客户的股权结构,以便了解客户交易的真实性和安全性。 |